19. Prevención a Lavado de Dinero
El lavado de dinero es un proceso mediante el cual los delincuentes ocultan la fuente real de ganancias de prácticas ilegales. El objetivo es transformar el “dinero sucio”, proveniente de la actividad delictiva, en “dinero limpio”.
El lavado de dinero financia directamente la actividad de grupos criminales y terroristas. Estos grupos son un riesgo para Hyundai y sus empleados, ya que pueden hacerse pasar por un cliente o socio comercial que en realidad adquiere o proporciona productos o servicios como una forma de lavado de dinero. Esto puede causar un grave daño a la reputación de la empresa además de otros riesgos legales que deben evitarse.
Hyundai rechaza el lavado de dinero y la financiación de actividades delictivas, y sus empleados deben tener el debido cuidado de no hacer negocios con socios comerciales (por ejemplo, proveedores de servicios, proveedores, concesionarios y clientes) que puedan estar practicando o promoviendo estas actividades.
Además de una política de Prevención del Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento del Terrorismo, Hyundai cuenta con procedimientos que todos los empleados deben observar para conocer a las personas y empresas (1) con las que Hyundai tiene o hará negocios (“Conocer sus proveedores y socios) y (2) a quienes Hyundai comercializa sus productos y servicios (“Conozca a su cliente”) de una manera que reduce los riesgos de establecer relaciones comerciales con terceros involucrados en actividades ilícitas.
Situaciones que requieren atención:
Solicitudes de pago o recepción de terceros/clientes en efectivo;
Solicitudes de pago o recepción de terceros sin disposición contractual;
Solicitud de pago en cuentas que no son las usuales o en nombre de terceros;
Solicitud de pago en cuentas ubicadas en países donde el socio no se encontrado;
Relaciones comerciales con personas políticamente expuestas;
Incompatibilidad entre la capacidad económica y financiera del tercero/cliente y la operación asociada.
Al verificar una situación que está fuera de lo habitual y que puede indicar la práctica de actividades sospechosas, los empleados de Hyundai deben comunicar inmediatamente a su gerente y al Equipo de Ética y Compliance.
In la Práctica:
Que haccer:
Seguir las políticas y procedimientos contra el lavado de dinero de Hyundai;
Mantener un registro adecuado de los clientes y las transacciones comerciales;
Tener en cuenta el riesgo de que Hyundai sea utilizado para el lavado de dinero;
Informar cualquier inquietud que tenga a su gerente y al Equipo de Ética y Compliance;
Confirmar el origen de los valores recibidos siempre que sospeche que pueden no ser de una fuen te legítima;
Estar atento a cualquier solicitud que parezca inusual, por ejemplo, solicitudes para realizar pagos a cuentas bancarias desconocidas o a terceros.
Que no haccer:
No ignorar sus preocupaciones. Es mejor investigarlos y confirmar que no hay problema que actuar como si sus preocupaciones no existieran;
No realizar pagos a compañías/personas o cuentas bancarias desconocidas sin confirmar primero el motivo de los pagos;
No aceptar pagos de fuentes desconocidas sin confirmar el motivo del pago y, si es posible, el origen de los importes.
No hacer transacciones comerciales sin la debida emisión de factura.
Si hay alguna circunstancia sospechosa, entre en contacto come el equipo de Ética y Compliance y con el Departamento Jurídico para aclarar y analizar la situación y el riesgo involucrado.
Prezada Família Hyundai,
Nossas ações, individuais e coletivas, são cruciais para que a Hyundai mantenha sua excelência e compromisso em produzir os melhores veículos, oferecer as mais modernas soluções em mobilidade e prover o melhor atendimento aos nossos clientes.
Para abraçar e reforçar este compromisso, criamos a mentalidade de UM SÓ TIME, UMA SÓ VOZ, em que todos são responsáveis pelos resultados da empresa, não só em termos de lucratividade,mas de valores éticos e de integridade, visando a longevidade e a prosperidade da presença da Hyundai nos mercados do Brasil e das Américas Central e do Sul.
E é com este espírito de UM SÓ TIME, UMA SÓ VOZ, que tenho a satisfação de apresentar a nova versão do nosso Código de Ética e Conduta da HMCSA, um dos principais pilares que sustenta nosso Programa de Ética e Compliance.
Todos nós, colaboradores, concessionárias, fornecedores, prestadores de serviço e demais parceiros de negócios da Hyundai, temos que estar fortemente comprometidos em seguir os princípios deste Código de Ética e Conduta e usá-lo como guia para as nossas ações e decisões em nome e em benefício de nossa empresa e da marca Hyundai
Contamos com a colaboração de cada um de vocês para juntos, como um único time e com uma única voz, agirmos em unidade para alcançarmos nossos objetivos, sempre seguindo os mais elevados padrões de ética e integridade!
Obrigado
